打造T字型复合型人才 夯实金融强国人才底座

强大的金融人才队伍是金融强国的核心要素之一。当前，AI浪潮正重塑包括金融在内的千行百业，兼具专业硬实力、职业道德操守、国际视野与实战能力的复合型人才，已成为最稀缺、最核心的竞争力。  

我们究竟需要什么样的金融人才？近年来中国青年金融人才队伍呈现出哪些新特点？随着AI的发展，我们如何更好地适应新时代的挑战？作为国际金融中心，同时也是近期CFA全球投资分析比赛总决赛举办地的香港，又能发挥怎样的作用？基于多年行业观察，CFA协会大学合作项目高级总监Peter Watkins、CFA协会全球合作伙伴及客户关系亚太区高级总经理侯翠琴接受《金融时报》记者采访，围绕人才培养、AI时代下的职业道德操守等核心议题，分享了对中国乃至全球金融人才建设的深度思考与务实建议。  

 《金融时报》：近日，有着近20年历史的青年金融赛事——CFA全球投资分析比赛总决赛在香港举办。请问选择香港作为举办地的原因是什么？从本次赛事中，您观察到中国青年金融人才有哪些特点？  

Peter Watkins：这是一项全球性赛事，会在全球主要金融市场举办。香港在连接内地与全球金融市场、培育青年金融人才方面具有特殊地位和作用。本次选择香港举办决赛，既是对其国际金融中心地位的认可，也看重它作为链接内地与全球金融人才重要平台的价值。本次比赛中，北京大学、上海交通大学两支队伍闯入决赛，让世界看到了中国青年金融人才的分析能力与创新视野。  

值得一提的是，通过本次比赛，我们不仅看到了两支队伍卓越的分析能力，也对中国优秀企业有了更深入的了解。例如上海交通大学团队重点分析了携程网，展现了该公司的行业地位及新技术对行业的影响；北京大学则聚焦小米公司——这家电子设备与新能源汽车领域的行业翘楚。通过他们的展示与案例分析，我们感受到新兴市场与新兴行业的发展活力。  

图为上海交通大学代表队在CFA全球投资分析比赛总决赛中进行展示

图为北京大学代表队CFA全球投资分析比赛总决赛中进行展示 

 《金融时报》：经过近20年的赛事实践与检验，您是否观察到赛事中表现突出的队伍与队员后续从业实践之间存在相关性？  

 Peter Watkins：我们观察到一些非常积极的正相关性，具体体现在两个方面：一方面，许多学生反馈参赛过程也是一种成长，对自身能力有很大提升。部分学生是首次参与这种赛事，在导师的全程指导下，密切的团队配合和高强度的赛事大幅提升了他们的综合能力；另一方面，比赛成绩本身也是一种“背书”，很多金融机构的雇主更倾向于青睐在这类比赛中表现优异的学生，因为通过比赛，学生不仅证明了自己具备扎实的专业知识，也体现出了应用知识解决实际问题的能力。

 《金融时报》：近年来国家持续推进金融强国建设，而强大的金融人才正是关键要素之一。您认为金融行业的优秀人才应具备哪些素质？面对国际竞争，国内金融人才有哪些优势与短板？  

侯翠琴：多年来，中国金融市场一直在不断成长，在国际金融领域的角色日益重要。其中，对国内人才来说，本土化优势尤为显著——许多本地人才对中国市场情况有深刻理解，能够更好弥合国际惯例与国内文化差异之间的鸿沟。  

对于青年人才，我建议他们成长为“T”型人才。根据我们与企业的沟通，用人单位更青睐“金融+”复合型人才：不仅要懂金融，更要理解业务，比如关注可持续发展（ESG）趋势、了解AI行业动态等。  

当前，不少高校也注意到这些需求，正在增设可持续发展相关课程，或与CFA合作引入更多与行业接轨的知识体系，帮助学生提升解决实际问题的应用能力。  

 《金融时报》：您提到本土化是国内青年人才的优势之一。在您看来，如何进一步优化金融人才培养体系，使其兼具国际化视野并适应本土化需求？  

侯翠琴：除强化专业技能培养外，还需打磨人才的软技能，包括交流沟通、展示表达、判断决策及数据分析等能力，这些能力在职场中具有很高的实用价值。未来，我们希望与监管机构、政府部门及高校开展更多互动。例如，通过与高校合作，将CFA专业证书培训内容融入学校课程。  

《金融时报》：随着AI在金融行业的应用日益广泛，这对人才提出了哪些新要求？

侯翠琴：首先，从业者需更好地掌握技术本身。过去几年，CFA考试新增了多个实践技能单元（Practical Skill Modules），例如Python编程、机器学习、数据分析相关的财务分析等板块，帮助学生充分展示专业能力；同时，增加了大量AI及金融科技相关内容，确保课程紧跟市场、行业与经济发展方向。

此外，我们希望看到AI应用道德层面的提升，从而在有效运用AI的同时，实现更规范的技术应用，让金融人才在合规框架下增强投资者信心。例如在投资管理领域，金融从业者需始终将客户利益与投资者需求置于首位，尤其在自身利益可能产生冲突时更应坚守这一原则；同理，使用AI时也需遵循合规要求，一切以客户利益为出发点。

 《金融时报》：对于有志投身金融行业的青年人才，您有哪些寄语和职业发展建议？

Peter Watkins：当前企业面临诸多不确定性，难以预先为年轻人才设定明确岗位。因此，我们更看重年轻人的适应能力、创造力等软技能，而非局限于培养某一领域的专才。未来人才需具备良好的沟通、社交能力，能够与不同团队甚至陌生人高效协作。

侯翠琴：在我看来，年轻人必须主动拥抱AI。但需要注意的是，未来AI工具将层出不穷，如何辨别信息的可靠性，关键在于人的判断能力。这就要求我们夯实专业基础，唯有如此，在分析、判断与决策时才能更有底气，也更有能力发现AI模型的不足，并用自身的分析判断能力驾驭工作。（责任编辑：袁浩）